Last Updated on 2026年1月7日 by けん実おじさん
あなたの財布に入っているのは「信用」という名の借用書
総務のけん実おじさんです。
今回の監査対象は、現代経済における最大の転換点、1971年の
「ニクソン・ショック」
です。
いきなりですが、質問です。
あなたが持っている1万円札や、預金口座にある100万円。
その価値は、誰が保証していますか？
「国が保証している」と答えるでしょう。
では、国が「もう無理です、払えません」と言ったら？
その瞬間、お札はキャンプファイアーの焚き付け以下の「紙切れ」になります。
実は、1971年8月15日まで、世界のお金は「紙切れ」ではありませんでした。
銀行に持っていけば、いつでもキラキラ輝く「金（ゴールド）」と交換してくれる引換券だったのです。
しかし、あの日、アメリカ大統領の一言でその約束は破られました。
「今日から、ドルと金の交換はやめる。ドルはただの紙として使え」
これは実質的な「国家の債務不履行（デフォルト）」です。
あれから50年。
タガの外れた通貨は無限に印刷され、価値を失い続けています。
今回は、通貨の歴史的詐術を監査し、インフレ時代に資産を守る唯一の「錨（いかり）」であるゴールド投資について解説します。
1971年8月15日：世界が「借金中毒」になった日
かつての世界経済は「ブレトンウッズ体制」で動いていました。
これは「金1オンス＝35ドル」と固定し、世界中の通貨をドルに、ドルを金にリンクさせる仕組みです。
つまり、ドルの背後には必ず「現物の金」がありました。
勝手に印刷することは許されなかったのです。
▼【監査ポイント】アメリカの台所事情
しかし、1960年代後半、アメリカの財政は火の車でした。
- ベトナム戦争の泥沼化: 戦費がかさむ。
- 「偉大な社会」計画: 福祉政策でバラマキを行う。
お金が足りない。
でも、金（ゴールド）がないからドルを刷れない。
一方で、フランスなどが「ドルはいらないから金をよこせ」と交換を迫ってきました。
アメリカの金庫（フォートノックス）から、金がどんどん流出していきます。
ニクソンのちゃぶ台返し
追い詰められたニクソン大統領は、1971年8月15日、キャンプ・デービッド山荘での密談の末、テレビ演説で世界に宣言しました。
「金とドルの交換を一時停止する」
「一時停止」と言いましたが、二度と再開されることはありませんでした。
これにより、通貨発行のブレーキ（金の保有量）は消滅しました。
世界中の中央銀行は、「信用」という名の空気をもとに、輪転機を回して無限にお金を刷れるようになったのです。
その後の50年：ドルは98％の価値を失った
金という「錨」を失った通貨は、どうなったか？
際限のないインフレーション（価値の希薄化）です。
▼【監査データ】金価格から見るドルの暴落
- 1971年： 1オンス ＝ 35ドル
- 2025年現在： 1オンス ＝ 約3,500ドル
金の価値が100倍になったのではありません。
ドルの価値が100分の1（約99%下落）になったのです。
これはドルだけの話ではありません。
円も同様です。
「昔は100円で買えたものが、今は買えない」 それはモノが高くなったのではなく、あなたが持っている現金の価値が、ニクソン・ショック以降、溶け続けている証拠なのです。
2026年の現状：世界は再び「金」を買い漁っている
そして今、世界は再び「ゴールド」に戻ろうとしています。
きっかけは、2022年のウクライナ侵攻とロシア制裁でした。
「ドルは武器になる」という恐怖
アメリカは制裁として、ロシアが持っていた外貨準備（ドル）を凍結・没収しました。
これを見た中国や中東、新興国（グローバルサウス）の中央銀行は震え上がりました。
「ドルを持っていたら、アメリカの機嫌を損ねた瞬間に没収される」
結果、何が起きたか？
世界の中央銀行による「爆買い」です。
2022年以降、中央銀行は年間1,000トン以上の金を買い続けています。
「誰の借用書でもない資産」「没収できない資産」であるゴールドへの回帰。
これは、半世紀続いたドル覇権の終わりの始まりかもしれません。
投資戦略：ゴールドをどう持つべきか？
では、私たち個人投資家はどうすべきか？
総務部として推奨するのは、「資産の10〜20%をゴールドに換える」ことです。
これは儲けるためではありません。
通貨崩壊への「保険」です。
具体的な保有方法は3つあります。
① 「現物」で持つ（金貨・インゴット）
最も原始的ですが、最も強力です。
- メリット: システムリスクゼロ。手元にある安心感。
- デメリット: 盗難リスク。保管場所。売買手数料が高い。
- 推奨: 「もしも」に備えるタンス預金代わり。資産継承目的。
② 「ETF」で持つ（GLD・IAUなど）
証券口座で株と同じように売買します。
- メリット: 手数料が安い。NISAで買える。流動性が高い。
- デメリット: 「ペーパーゴールド」であり、運営会社やシステムが破綻した時に現物が手に入る保証はない。
- 推奨: 資産形成の一部としてポートフォリオに組み込む場合。
③ 「デジタルゴールド」で持つ（ジパングコインなど）
最新の選択肢です。ブロックチェーン技術を使い、金の価値をデジタル化しています。
- メリット: 1g単位で買える。24時間取引可能。現物への交換も可能（一部銘柄）。
- デメリット: プラットフォームのリスク。
- 推奨: 新しい技術に抵抗がなく、利便性を重視する層。
【税務監査】日本の税金ルールに注意
日本で金の現物を売る場合、保有期間が重要です。
- 保有5年以内： 利益がそのまま課税対象（短期譲渡所得）。
- 保有5年超： 課税対象額が半分になる（長期譲渡所得）。
つまり、現物を持つなら「5年以上ガチホ」が税制上の最適解です。
短期売買ならETF（NISA枠）を使いましょう。
総括：歴史は繰り返さないが、韻を踏む
ニクソン・ショックは、通貨のルールを一夜にして書き換えました。
そして今、米国の借金は35兆ドルを超え、いつか「第二のニクソン・ショック（ドルの信認崩壊）」が起きてもおかしくない状況です。
「現金を持っていれば安全」 その常識は、1971年に終わっています。
総務部からの提言はシンプルです。
「印刷できる紙幣（ペーパー）だけを信じるな。印刷できない実物（ハード）を持て」
あなたの資産ポートフォリオに、人類最古の通貨であるゴールドを組み入れてください。
それは、嵐の海を漂うこれからの経済において、あなたの資産を繋ぎ止める唯一の「錨」となるはずです。
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